石泉农商银行城郊支行：持续筑牢反诈“防火墙” 用心守护群众“钱袋子”

近年来，新型电信网络诈骗手段层出不穷、诈骗犯罪活动日益猖獗，给人民群众的生命财产安全造成严重威胁，反诈工作任重道远。石泉农商银行认真贯彻落实中省市县打击治理电信网络新型违法犯罪工作决策部署，坚持“打、防、管、控、宣”五位一体同步推进，以精湛的职业技能和严谨务实的工作作风积极履职尽责。在日常反诈工作中缜密识别风险、快速响应处置、及时移交线索、警银协同联动，为切实筑牢网点“第一防线”、快速拦截涉诈资金发挥了重要作用。近日，石泉农商银行城郊支行成功识别并拦截了一起诈骗资金取现事件，成功拦截涉诈资金10万元。

12月6日中午，客户柯某前往城郊支行营业网点办理现金取款业务，自称款项来源为亲友归还其借款。当工作人员按照“断卡”行动要求开展尽调时，客户支支吾吾，含糊其辞。凭借敏锐的洞察力和职业素养，工作人员一边对客户进行反诈风险提示，一边研判客户账户交易流水。经查，客户收到他人分两笔跨行转入的10万元资金后，已在该行自助设备取款并达到该卡当日累计交易金额上限，自述借款人信息与账户交易流水显示信息明显不符，涉嫌帮助他人转移来源不明资金。当工作人员再次提及款项来源及交易对手信息时，客户表示不清楚该笔入账事宜，需要和“亲友”核对确认后再答复。该行工作人员随即拒绝了客户取款请求，对账户采取了管控措施，并迅速启动警银联动机制，与属地公安部门取得联系，上报可疑交易线索，请求协同处置。经公安部门现场核实，诈骗团伙诱导受害人下载安装一款名为“国梦齐行”的APP软件，以“扶贫款发放提现”为由诱导受害人提供支付账户以现金取款反存的方式帮助诈骗分子转移犯罪资金。在警银双方的共同努力下，成功阻断了涉案资金的进一步转移，客户全量银行账户保护性止付也使受害人的财产安全得到了有效保护。

此次成功堵截诈骗资金是石泉农商银行持续筑牢反诈“防火墙”、用心守护群众“钱袋子”的缩影，不仅展现了员工扎实的业务素养和高度的社会责任感，更是切实践行反诈先锋责任和“金融为民”使命的生动体现。下一步，该行将持续守好金融反诈责任田，加强警银联动，优化金融服务，完善防控策略，构建全方位、多层次的金融反诈防护网，为营造安全和谐稳定的金融市场环境贡献农商力量。（石泉农商银行  李彦）

责编：朱刚

编辑：张静